HOPTION
New Member
Kenneth A. Blanco, Direktur Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), biro di Kantor Teroris dan Intelijen Keuangan Departemen Keuangan AS, telah berbicara tentang pendekatan agensi untuk cryptocurrency pada hari Kamis. Bagian utama dari pidatonya ke industri ini adalah bahwa pemerintah AS akan bertindak terhadap siapa pun yang dianggap beroperasi dalam domainnya, terlepas dari yurisdiksinya.
Direktur menjelaskan bahwa semua layanan yang terlibat dengan “transmisi uang” harus mematuhi beberapa tingkat standar AML / KYC dan bahwa peraturan tersebut mencakup kedua transaksi di mana para pihak saling bertukar fiat dan crypto, tetapi juga transaksi dari satu mata uang digital ke mata uang lainnya. Untuk mematuhi kewajiban-kewajiban ini, perusahaan diminta untuk mendaftar ke FinCEN, memelihara program AML, dan menetapkan tindakan pencatatan dan pelaporan. Dia menekankan, “Penting untuk memahami bahwa persyaratan ini berlaku sama untuk layanan mata uang virtual konvertibel domestik dan asing yang ditempatkan, bahkan jika entitas asing yang berada di luar negeri tidak memiliki kehadiran fisik di Amerika Serikat, selama itu melakukan bisnis secara keseluruhan atau bagian substansial di Amerika Serikat. “
Dia mengungkapkan bahwa FinCEN dan IRS telah memereiksa lebih dari 30% dari semua ecxchanger dan administrator yang terdaftar sejak 2014, dan mereka sekarang menerima lebih dari 1.500 laporan yang menggambarkan “aktivitas mencurigakan” yang melibatkan cryptocurrency per bulan.
Sebagian besar pidatonya, direktur FinCEN merujuk pada semua bisnis crypto yang terlibat dalam “transmisi uang”, ia juga memusatkan perhatian pada beberapa segmen tertentu. Mengenai mixer, ia mencatat bahwa “bisnis yang menyediakan layanan anonimisasi (umumnya disebut‘ mixer ’atau‘ tumblers ’), yang berusaha menyembunyikan sumber transmisi mata uang virtual, adalah trasnmisi uang… dan, oleh karena itu, memiliki kewajiban pengaturan.”
Direktur juga memilih proyek yang melakukan Initial Coin Offerings (ICOs). “Sementara pengaturan ICO bervariasi dan, tergantung pada struktur mereka, mungkin akan tunduk pada otoritas yang berbeda, satu fakta tetap absolut: FinCEN, dan mitra kami di SEC dan CFTC, mengharapkan bisnis yang terlibat dalam ICO untuk memenuhi semua kewajiban AML / CFT mereka. Kami tetap berkomitmen untuk mengambil tindakan yang tepat ketika kewajiban ini tidak diprioritaskan, dan sistem keuangan AS berisiko. ”
Blanco menutup pidato dengan memperingatkan bahwa, “FinCEN akan secara agresif mengejar individu dan perusahaan yang tidak mengambil kewajiban mereka di bawah hukum AS dengan serius, apakah dengan menargetkan korban atau memungkinkan mereka yang melakukannya.”
Sumber : Inforexnews
Direktur menjelaskan bahwa semua layanan yang terlibat dengan “transmisi uang” harus mematuhi beberapa tingkat standar AML / KYC dan bahwa peraturan tersebut mencakup kedua transaksi di mana para pihak saling bertukar fiat dan crypto, tetapi juga transaksi dari satu mata uang digital ke mata uang lainnya. Untuk mematuhi kewajiban-kewajiban ini, perusahaan diminta untuk mendaftar ke FinCEN, memelihara program AML, dan menetapkan tindakan pencatatan dan pelaporan. Dia menekankan, “Penting untuk memahami bahwa persyaratan ini berlaku sama untuk layanan mata uang virtual konvertibel domestik dan asing yang ditempatkan, bahkan jika entitas asing yang berada di luar negeri tidak memiliki kehadiran fisik di Amerika Serikat, selama itu melakukan bisnis secara keseluruhan atau bagian substansial di Amerika Serikat. “
Dia mengungkapkan bahwa FinCEN dan IRS telah memereiksa lebih dari 30% dari semua ecxchanger dan administrator yang terdaftar sejak 2014, dan mereka sekarang menerima lebih dari 1.500 laporan yang menggambarkan “aktivitas mencurigakan” yang melibatkan cryptocurrency per bulan.
Sebagian besar pidatonya, direktur FinCEN merujuk pada semua bisnis crypto yang terlibat dalam “transmisi uang”, ia juga memusatkan perhatian pada beberapa segmen tertentu. Mengenai mixer, ia mencatat bahwa “bisnis yang menyediakan layanan anonimisasi (umumnya disebut‘ mixer ’atau‘ tumblers ’), yang berusaha menyembunyikan sumber transmisi mata uang virtual, adalah trasnmisi uang… dan, oleh karena itu, memiliki kewajiban pengaturan.”
Direktur juga memilih proyek yang melakukan Initial Coin Offerings (ICOs). “Sementara pengaturan ICO bervariasi dan, tergantung pada struktur mereka, mungkin akan tunduk pada otoritas yang berbeda, satu fakta tetap absolut: FinCEN, dan mitra kami di SEC dan CFTC, mengharapkan bisnis yang terlibat dalam ICO untuk memenuhi semua kewajiban AML / CFT mereka. Kami tetap berkomitmen untuk mengambil tindakan yang tepat ketika kewajiban ini tidak diprioritaskan, dan sistem keuangan AS berisiko. ”
Blanco menutup pidato dengan memperingatkan bahwa, “FinCEN akan secara agresif mengejar individu dan perusahaan yang tidak mengambil kewajiban mereka di bawah hukum AS dengan serius, apakah dengan menargetkan korban atau memungkinkan mereka yang melakukannya.”
Sumber : Inforexnews